Digital investieren auf FunderNation

Hier erfahren Sie, wie einfach ein Investment auf FunderNation ist. Identifizieren Sie die passende Investitionschance mit unseren Investment Sweetspots und Investment Profilen.

Wir geben Tipps, zeigen was es zu beachten gibt und führen Sie durch Ihr erstes Investment.

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So einfach funktioniert ein Investment auf FunderNation

investment prozess grafik
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Investment Sweetspots

Sie interessieren sich für nachhaltige Projekte oder Projekte aus dem Bereich Digitalisierung und IT? Unsere Investment Sweetspots helfen Ihnen dabei die passende Investitionsmöglichkeit zu identifizieren und in zukunftsweisende Innovationen zu investieren.


Die Zukunft ist...

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digital

Projekte aus dem Bereich
Digitalisierung & IT

Laut einer aktuellen Studie von The Business Research Company wird der globale IT-Markt von $ 7,85 Billionen in 2020 auf $ 11,86 Billionen in 2025 wachsen. Das entspricht einem jährlichen Wachstum von 9%. Cloud-Computing wird voraussichtlich einer der maßgeblichen Treiber dieses Wachstums sein. 9 der 10 weltweit wertvollsten börsennotierten Unternehmen kommen aus dem Bereich IT.

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grün

Projekte zum Thema
Nachhaltigkeit

Die Beschlüsse der Weltklimakonferenz 2015 in Paris geben das Ziel vor, die Erderwärmung auf deutlich unter 2 Grad, möglichst aber auf 1,5 Grad Celcius zu begrenzen. Auf dem Weg dorthin, ist neben politischen Entscheidungen die Entwicklung innovativer klimafreundlicher Technologien unentbehrlich. Das bietet auch für Investitionen eine große Chance. Ein Beispiel ist der Markt für Elektroautos. Laut MarketsandMarkets Research wird ein jährliches Wachstum von 26,8% zwischen 2021 und 2030 erwartet (basierend auf den verkauften Stückzahlen).

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made in germany

High-Tech Projekte aus dem
innovativen deutschen Mittelstand

99,5% der deutschen Unternehmen gehören zu den sogenannten KMUs (Klein- und Mittelständischen Unternehmen). Der deutsche Mittelstand ist hoch innovativ und daher im internationalen Wettbewerb oft sehr erfolgreich. In Deutschland gibt es mit Abstand die meisten „Hidden Champions“. Hidden Champions sind Unternehmen, die von der Öffentlichkeit weitgehend unbemerkt Weltmarktführer in Ihrem Marktsegment sind. Der führende Unternehmensberater Herrmann Simon identifiziert in Deutschland 1.307 von insgesamt 2.700 Hidden Champions auf der Welt. Der Abstand zum nächsten Land ist groß: Amerika kommt auf Platz 2 mit 366 Unternehmen.

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irgendwo da draußen

Projekte aus der
Luft- und Raumfahrt

Weltraumbasierte Technologien und Daten sind ein wichtiger Baustein für Innovation und Wachstum in vielen Industrien. Die Nutzung von Raumfahrttechnologien ist inzwischen weit verbreitet: Jedes aktuelle Auto und jedes Smartphone nutzen GPS-Daten für umfangreiche Applikationen, die weit über die Navigation hinausgehen. Eines der wohl prominentesten Beispiele ist autonomes Fahren. Laut einer Studie von Mordor Intelligence wird der Markt für autonomes Fahren zwischen 2020 und 2026 jährlich um 22,7% wachsen. Das entspricht einem Marktvolumen im Jahr 2026 von $ 61,93 Mrd.

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gesund

Projekte aus dem Bereich
Medizintechnik & Healthcare

Die weltweite Life-Science-Branche wird laut einer aktuellen Studie von Grand View Research zwischen 2021 und 2028 mit jährlich 11,9% wachsen. Nicht zuletzt durch die Coronapandemie hat sich die Nachfrage nach Life-Science-Tools stark erhöht. Hierrunter fallen unter anderem Schnell-Tests zur Diagnose und Impfstoffe. Biontech ist an der Speerspitze der Impfstoffentwicklung. Die Marktkapitalisierung des Deutschen Biotechnologieunternehmens hat sich seit dem Börsengang Ende 2019 fast verzwanzigfacht (Stand 01.11.2021).

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weiblich

Projekte mit
Frauen in Führungspositionen

Eine Studie des Bundeswirtschaftsministeriums zeigt: Frauen gründen nachhaltig erfolgreichere Unternehmen, denn von Frauen geführte Unternehmen gehen seltener Pleite. Chefinnen agieren vorsichtiger und defensiver, was kurzfristig zwar Wachstum kosten kann, sich mittel- und langfristig aber auszahlt. Die Studie bezog sich auf mehrere Länder und zeigte, dass Unternehmerinnen Erfolg eher aus einer ganzheitlichen Perspektive definieren als Männer. Damit sind Frauen die idealen Führungspersonen, um die vielen Herausforderungen der aktuellen Zeit zu meistern.

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Investment Profile

Um Ihnen die Rendite- und Risikoeinschätzung zu erleichtern, bieten wir zwei Investment Profile an. Festverzinsung oder Gewinnbeteiligung – wählen Sie Investments passend zu Ihrer Risikobereitschaft.

High & High

Hohes Risiko – hohes Renditepotential

graphic high and high profile

Investieren Sie in attraktive Start-ups ohne positiven Cashflow und profitieren Sie von zukünftigen Unternehmenserfolgen. Die Firmen bieten vielversprechende, zukunftsweisende Ideen und Produkte, die sich auf dem Markt noch unter Beweis stellen müssen.

Hohes unternehmerisches Risiko bei hoher Rendite-Chance. Die Rendite setzt sich aus zwei variablen Komponenten zusammen: Eine Beteiligung am Jahresgewinn des Unternehmens, falls es während der Darlehenslaufzeit zu Jahresüberschüssen kommt und eine Beteiligung an der Unternehmenswertsteigerung am Ende der Laufzeit.

Die Rendite Erwartungen können je nach Unternehmen zwischen 15% und 50% interner Kapitalverzinsung pro Jahr liegen und in einer Vervielfachung der Investitionssumme resultieren. Der hohen möglichen Rendite steht dabei das Risiko des Totalverlustes gegenüber, das im Bereich der innovativen Start-ups nicht unterschätzt werden darf. Es ist damit zu rechnen, dass nicht alle Unternehmen in dieser Kategorie ihre ehrgeizigen Ziele erreichen können.

Lesen Sie sich zur genauen Beurteilung und Renditeberechnung auch den Finanzplan des Unternehmens durch.

Low & Solid

Geringeres Risiko – planbare Zinseinnahmen

graphic low and solid profile

Investieren Sie in Unternehmen mit soliden Umsätzen und Cashflow. Hier sorgen umsatzstarke Produkte sowie die Verbindung von Innovationen mit bewährten Konzepten für nachhaltige Marktanteile und planbare Gewinne.

Planbare Rückflüsse durch feste Verzinsung und Tilgung. Die Renditeerwartungen liegen je nach Unternehmen zwischen 4% und 12% Verzinsung pro Jahr. Auf Grund der regelmäßigen Zahlung von Zinsen und Tilgung ist das Risiko eines Totalverlustes deutlich reduziert. Es handelt sich jedoch nach wie vor um die Finanzierung von unternehmerischen Risiken, sodass Verluste nicht vollständig ausgeschlossen werden können.

Lesen Sie sich zur genauen Beurteilung und Renditeberechnung auch den Finanzplan des Unternehmens durch.

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Tipps und was es zu beachten gibt

Von erfahrenen Investoren lernen

Sehen Sie sich unsere Interview-Reihe mit einem langjährigen FunderNation Investor an.


Investment Portfolio aufbauen

Bitte bedenken Sie, dass alle auf FunderNation verfügbaren Investitionschancen ein hohes unternehmerisches Risiko bergen. Die Risiken variieren nach unseren Investment Profilen einerseits, und von Unternehmen zu Unternehmen andererseits (eine Darstellung der unternehmensspezifischen Risiken finden Sie jeweils im Businessplan der Unternehmen). Prinzipiell ist es jedoch immer möglich, dass ein Unternehmen nicht erfolgreich ist und das eingesetzte Kapital vom Unternehmen nicht, auch nicht teilweise, zurückgezahlt werden kann.

Aus diesem Grund empfiehlt es sich, das zu investierende Kapital auf mehrere Unternehmen aufzuteilen. Auf diese Weise kann der Ausfall einzelner Unternehmen durch eine gute Entwicklung anderer Investments kompensiert werden.


Das Prinzip „alle Eier in einen Korb“ vergrößert das Ausfallrisiko.

Im Rahmen von Studien und Forschungsarbeiten wurde ermittelt, dass eine gute Risikostreuung ab 10 Unternehmen gegeben ist. Wir raten daher zum schrittweisen Aufbau eines Portfolios von Investments, bei dem Sie im Schnitt nicht mehr als 10% des Betrages, den Sie insgesamt investieren möchten, in ein einzelnes Unternehmen investieren.

Die Investments in nicht börsennotierte Unternehmen können in der Regel nicht kurzfristig veräußert werden, da es für diese Investments keine Handelsplattform gibt. Die investierten Gelder sind damit für die Laufzeit der Nachrangdarlehen fest angelegt und nicht liquide. Als Faustregel gilt, dass nicht mehr als 5% bis maximal 10% des frei verfügbaren Vermögens in illiquide Investments investiert werden sollte.

Der Einsatz von Fremdkapital für Investments auf FunderNation vergrößert das Risiko: das Darlehen müssen Sie zurückzahlen, egal ob das Investment ein Erfolg ist oder ausfällt. Wir raten daher dringend davon ab, die Investments auf FunderNation mit der Aufnahme von Fremdkapital zu finanzieren oder zu hebeln.


Die Rolle von FunderNation

Die FunderNation Website ist eine Online-Plattform. Unternehmen haben hier die Möglichkeit ihr Geschäftsmodell vorzustellen und Investoren zu finden. Investoren haben die Möglichkeit, am wirtschaftlichen Erfolg von zwei verschiedenen Kategorien von Unternehmen („Start-up Unternehmen“, und „etablierte Unternehmen“) über die Gewährung von partiarischen Nachrangdarlehen zu partizipieren. Die jeweilige Ausgestaltung der Darlehen hängt davon ab, in welche Kategorie von Unternehmen investiert wird (vgl. Investment Profile).

Die Auswahl der präsentierten Unternehmen erfolgt auf der Grundlage einer Darstellung des Geschäftsmodels durch das Unternehmen selbst. FunderNation unterzieht die Unternehmen vor der Darstellung auf FunderNation einer Prüfung im Hinblick auf bestimmte, von FunderNation festgelegte Kriterien. Hierbei nutzt FunderNation das umfangreiche Erfahrungswissen, das unser Team in 25 Jahren Venture Capital und unternehmerischen Aktivitäten aufgebaut hat. FunderNation übernimmt jedoch keine Gewähr dafür, dass die Unternehmen die Kriterien bei der Aufnahme auf die FunderNation Website und während der Dauer der Kampagne erfüllen.

Eine Prüfung der Erfolgsaussichten der präsentierten Geschäftsmodelle muss jeder Investor für sich vornehmen. Die auf der FunderNation Website präsentierten Informationen über die Unternehmen werden ausschließlich von den Unternehmen zur Verfügung gestellt. FunderNation übernimmt keine Gewähr dafür, dass die Unter¬nehmen und ihre Geschäftsmodelle geeignet sind, die Ziele und Erwartungen der Investoren zu erfüllen. Um die Prüfung der vorgeschlagenen Investitionen zu erleichtern, haben wir auf Basis unserer langjährigen Erfahrung spezielle Indikatoren entwickelt, die in Ergänzung zu den Informationen im Business Plan einen Aufschluss über das Entwicklungspotential eines Unternehmens geben. Diese standardisierten Indikatoren ermöglichen es auch, unterschiedliche Investitionschancen miteinander zu vergleichen. Die Entscheidung darüber welche Investition getätigt wird, liegt in der ausschließlichen Verantwortung des Investors.

​FunderNation stellt den Unternehmen geeignete Verfahren bzw. Modelle zur Berechnung einer angemessenen Unternehmensbewertung zur Verfügung. Diese haben wir auf Basis der veröffentlichen Bewertungsrichtlinien von Invest Europe (European Private Equity and Venture Capital Association) erstellt, die weltweit Anwendung finden und von institutionellen Investoren befürwortet werden. FunderNation prüft die sachgerechte Anwendung der Bewertungsmethode durch die auf der Plattform präsentierenden Unternehmen. Die Entscheidung, ob die resultierende Bewertung für das Unternehmen angemessen ist, obliegt jedem Investor. Eine Beschreibung der Bewertungsmethoden finden Sie hier (LINK)


Risikohinweise

Bitte lesen Sie die Texte: „Investment Portfolio aufbauen“, „Was ist beim Aufbau eines Investment Portfolios zu bedenken“ und „Die Rolle von FunderNation“ sorgfältig. Sie enthalten wesentliche Risikohinweise.

Weitere Details zu den Investmentrisiken finden Sie in Ziffer 5 „Mit Investitionen verbundene Risiken“ der „Allgemeinen Geschäftsbedingungen (Investoren)“.

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Ihr erstes Investment

In diesem Video zeigen wir Ihnen, wie der Investmentprozess auf FunderNation funktioniert und beantworten häufig aufkommende Fragen.

Kapitel Übersicht

  1. Registrieren
  2. Dateneingabe
  3. Angemessenheitsprüfung
  4. VIB
  5. Warnhinweis
  6. Überprüfen
  7. Investment abschließen
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Weitere Fragen?

Vielleicht hilft Ihnen unser Erklärvideo weiter.