Digital sinnvestieren auf FunderNation

FunderNation ist eine Plattform für digitale Finanzierung und bietet Investoren die Möglichkeit, direkt und professionell in spannende, zukunftsträchtige Start-ups zu investieren. Unser Fokus liegt auf Technologieunternehmen, die an der Lösung unser aktuell größten Herausforderungen arbeiten.

Bei der Ausgestaltung unseres Investitionsmodells legen wir besonderen Wert auf eine adäquate Risiko-Rendite-Struktur, sowohl für Unternehmen, als auch Investoren, um für alle Parteien eine langfristig erfolgreiche Zusammenarbeit zu ermöglichen.

Hier erfahren Sie, wie einfach ein Sinnvestment auf FunderNation ist. Wir führen Sie durch den Investitionsprozess und geben Ihnen Tipps zum purpose-driven investieren: Damit Sie von einem hohen Renditepotenzial profitieren und gleichzeitig mit echtem Impact die Zukunft aktiv mitgestalten können.

Loslegen und echten Impact schaffen

Investment Facts

echten Impact
schaffen

Bei einem Investment über FunderNation kommt das investierte Kapital direkt den Unternehmen zu und fließt unmittelbar in innovative Zukunftstechnologien. Sie schaffen damit einen positiven Beitrag zur Begegnung der wichtigsten Herausforderungen der heutigen Zeit – einen positiven Impact. Bei FunderNation nennen wir das „sinnvestieren“, eine Kombination aus „Sinn“ und „investieren“.

ab 100 € investieren und diversifizieren

Ein Investor sollte eine Investition in ein Unternehmen nur als Teil einer umfassenden Anlagestrategie erwägen. Auf FunderNation können Sie bereits ab 100 € in ein Unternehmen investieren. Dank dieses niedrigen Einstiegsinvestments besteht die Möglichkeit das Risiko seiner Investments durch den Aufbau eines Porfolios zu streuen.

schnell, einfach, individuell

Investieren Sie in innovative, attraktive Start-ups, aus Sektoren wie erneuerbare Energien, nachhaltige Mobilität oder Medizintechnik (siehe Investment Sweetspots). Wir selektieren Unternehmen vor und nutzen dabei das umfangreiche Erfahrungswissen, das unser Team in 25 Jahren Venture Capital und unternehmerischen Aktivitäten aufgebaut hat – Sie wählen das Unternehmen aus, von dem Sie überzeugt sind und können bequem, online und kostenlos und in weniger als 5 minuten investieren.

hohe Rendite-Erwartung

Die Unternehmen bieten vielversprechende, zukunftsweisende Ideen und Produkte, die sich auf dem Markt noch unter Beweis stellen müssen. Dem durch die Unternehmensphase bedingten hohen unternehmerischen Risiko (möglicher Totalverlust) steht ein hohes Renditepotenzial gegenüber.
Die Renditeerwartungen können je nach Unternehmen zwischen 15% und 80% interner Kapitalverzinsung pro Jahr liegen und in einer Vervielfachung der Investitionssumme resultieren.

Erfolgs- und Bonus-/ Exitzins

Die Rendite setzt sich aus zwei variablen Komponenten zusammen:
1. eine Beteiligung am Jahresgewinn des Unternehmens, falls es während der Darlehenslaufzeit zu Jahresüberschüssen kommt
2. eine Beteiligung an der Unternehmenswertsteigerung am Ende der Laufzeit oder bei einem Verkauf (Exit) des Unternehmens

fixe
Laufzeit

Die Rückzahlung beginnt nach Ablauf von 60 Monaten (5 Jahren). Der Darlehensbetrag wird am Ende der Laufzeit zurückgezahlt. Die Zahlung erfolgt in 12 Monatsraten. Das Darlehen ist am Ende des 6. Jahres vollständig zurückgezahlt. Bis zu diesem Zeitpunkt ist der investierte Betrag fest gebunden. Eine vorzeitige Verfügung über das Kapital ist grundsätzlich nicht möglich.

Mehr Details

So einfach funktioniert ein Investment auf FunderNation

Wählen Sie unter Investitionschancen eines der spannenden Start-ups aus, an dem Sie sich beteiligen möchten.

Legen Sie im Investitionsprozess neben Ihren persönlichen Daten den Investitionsbetrag fest.

Nach Abschluss Ihrer Investition erhalten Sie die individualisierten Investitionsverträge per E-Mail.

Regelmäßige Updates im Investor Relations Bereich halten Sie über den Fortschritt des Unternehmens auf dem Laufenden.

Investment Sweetspots

Sie interessieren sich für nachhaltige Unternehmen oder Unternehmen aus dem Bereich Digitalisierung und IT? Unsere Investment Sweetspots helfen Ihnen dabei die passende Investitionsmöglichkeit zu identifizieren und in zukunftsweisende Innovationen zu investieren.

Die Zukunft ist...

grün

Unternehmen mit dem Schwerpunkt
Nachhaltigkeit

Die Beschlüsse der Weltklimakonferenz 2015 in Paris geben das Ziel vor, die Erderwärmung auf deutlich unter 2 Grad, möglichst 1,5 Grad Celcius zu begrenzen. Mit den vorhandenen Technologien ist das schon kaum mehr zu erreichen. Die Entwicklung innovativer, klimafreundlicher Technologien ist unentbehrlich. Diese werden oftmals von jungen, agilen Start-ups entwickelt, die dafür jedoch auf externe finanzielle Mittel angewiesen sind. Hier kommt Ihre Investition ins Spiel: Ihre Investition über FunderNation fließt ohne Umwege in die Finanzierung innovativer Zukunftstechnologien. Das bietet auch für Investitionen eine große Chance. Ein Beispiel ist der Markt für Elektroautos. Laut MarketsandMarkets Research wird ein jährliches Wachstum von 26,8% zwischen 2021 und 2030 erwartet (basierend auf den verkauften Stückzahlen).

gesund

Unternehmen aus dem Bereich
Medizintechnik & Healthcare

Die weltweite Life-Science-Branche wird laut einer aktuellen Studie von Grand View Research zwischen 2021 und 2028 mit jährlich 11,9% wachsen. Nicht zuletzt durch die Coronapandemie hat sich die Nachfrage nach Life-Science-Tools stark erhöht. Hierrunter fallen unter anderem Schnell-Tests zur Diagnose und Impfstoffe. HealthTech und MedTech Unternehmen verbessern aktiv Gesundheit und Hygiene und schaffen dadurch wertvollen gesellschaftlichen und sozialen Impact. Biontech ist an der Speerspitze der Impfstoffentwicklung. Die Marktkapitalisierung des Deutschen Biotechnologieunternehmens hat sich seit dem Börsengang Ende 2019 fast verzwanzigfacht (Stand 01.11.2021).

space

Unternehmen aus der
Luft- und Raumfahrt

Weltraumbasierte Technologien und Daten sind ein wichtiger Baustein für Innovation und Wachstum in vielen Industrien und haben großes Potenzial, Ressourcen einzusparen, z.B. durch Analyse aus der Luft und smarte Ressourcenallokation. Die Nutzung von Raumfahrttechnologien ist inzwischen weit verbreitet: Jedes aktuelle Auto und jedes Smartphone nutzen GPS-Daten für umfangreiche Applikationen, die weit über die Navigation hinausgehen. Eines der wohl prominentesten Beispiele ist autonomes Fahren. Laut einer Studie von Mordor Intelligence wird der Markt für autonomes Fahren zwischen 2020 und 2026 jährlich um 22,7% wachsen. Das entspricht einem Marktvolumen im Jahr 2026 von $ 61,93 Mrd.

digital

Unternehmen aus dem Bereich
Digitalisierung & IT

Digitale Innovation bedeutet Fortschritt. Unternehmen mit digitalen Geschäftsmodellen tragen unter anderem dazu bei, Kosten und Ressourcen zu sparen und fördern effiziente, nachhaltige und zukunfsorientierte Entwicklung. Nicht nur deswegen prognostiziert eineaktuelle Studie von The Business Research Company ein jährliches Marktwachstum von 9% für den globalen IT-Markt. Cloud-Computing wird voraussichtlich einer der maßgeblichen Treiber dieses Wachstums sein. 9 der 10 weltweit wertvollsten börsennotierten Unternehmen kommen aus dem Bereich IT.

deep tech

Unternehmen mit Fokus auf
hoch innovative Technologien

Deeptech-Unternehmen sind dank ihrer innovativen Technologien und Anwendungen zu einem wichtigen Motor des Fortschritts und des Wirtschaftswachstums geworden. Im Vergleich zu herkömmlichen Start-ups haben Deeptech-Start-ups eine höhere Erfolgsquote bei der Markteinführung.
Laut einer aktuellen Studie des VCs Atomico haben Deeptech-Unternehmen allein in Europa im Jahr 2021 über 100 Milliarden Dollar an Investitionen angezogen - ein Rekordjahr. Tom Wehmeier, Partner und Head of Insights bei Atomico sowie Co-Autor des Reports, betont, dass Talent, Innovation und der langfristige Aufbau von Unternehmen der Schlüssel zum Erfolg in der Branche sind. Deeptech-Unternehmen sind somit eine wichtige Triebkraft für die Zukunft unserer Gesellschaft und Wirtschaft.

Impact durch Innovation – Ihr Sinnvestment Guide

Wir bei FunderNation sind davon überzeugt, dass technologische Innovation maßgeblich zu einem positiven gesellschaftlichen und ökologischen Wandel beiträgt. Deshalb bieten wir Ihnen spannende, innovative und zukunftsträchtige Investitionschancen an.

Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie selbst bereits ab 100 € mit Sinnvestments echten Impact schaffen und aktiv die Zukunft mitgestalten können.

Jetzt kostenlosen Sinnvestment Guide erhalten

Im Laufe der kommenden Tage werden wir Sie per E-Mail rund um das Thema Sinnvestments informieren, bevor Sie regelmäßig Updates zu laufenden Investitionschancen erhalten.

Richtig investieren

Von erfahrenen Investoren lernen

Um Ihnen den Einstieg in den Bereich der Start-up Investments zu erleichtern, haben wir einen unserer langjährigen Investoren und Business Angel befragt, wie er Investitionschancen beurteilt und auf welche Faktoren er besonders achtet. In der folgenden Video-Reihe können Sie sich die Antworten ansehen.

Risiko und Rendite angemessen beurteilen

Bitte bedenken Sie, dass alle auf FunderNation verfügbaren Investitionschancen ein hohes unternehmerisches Risiko bergen. Die Risiken variieren von Unternehmen zu Unternehmen. Prinzipiell ist es immer möglich, dass ein Unternehmen nicht erfolgreich ist und das eingesetzte Kapital vom Unternehmen nicht zurückgezahlt werden kann oder die Rendite niedriger ausfällt, als erwartet.

Bitte beachten Sie daher die folgenden drei Aspekte:

Diversifikation

Das Prinzip „alle Eier in einen Korb“ vergrößert das Ausfallrisiko: Im Rahmen von Studien und Forschungsarbeiten wurde ermittelt, dass eine gute Risikostreuung ab 10 Unternehmen gegeben ist. Wir raten daher zum schrittweisen Aufbau eines Portfolios von Investments, bei dem Sie im Schnitt nicht mehr als 10% des Betrages, den Sie insgesamt investieren möchten, in ein einzelnes Unternehmen investieren.

Illiquidität

Die Investments in nicht börsennotierte Unternehmen können in der Regel nicht kurzfristig veräußert werden, da es für diese Investments keine Handelsplattform gibt. Die investierten Gelder sind damit für die Laufzeit der Nachrangdarlehen fest angelegt und nicht liquide. Als Faustregel gilt, dass nicht mehr als 5% bis maximal 10% des frei verfügbaren Vermögens in illiquide Investments investiert werden sollte.

Fremdkapital

Der Einsatz von Fremdkapital für Investments auf FunderNation vergrößert das Risiko: das Darlehen müssen Sie zurückzahlen, egal ob das Investment ein Erfolg ist oder ausfällt. Wir raten daher dringend davon ab, die Investments auf FunderNation mit der Aufnahme von Fremdkapital zu finanzieren oder zu hebeln.

Weitere Details zu den Investmentrisiken finden Sie in Ziffer 5 „Mit Investitionen verbundene Risiken“ der „Allgemeinen Geschäftsbedingungen (Investoren)“.

Die Rolle von FunderNation

Die FunderNation Website ist eine Online-Plattform. Unternehmen haben hier die Möglichkeit, Investoren zu finden, um ihren Kapitalbedarf zu decken. Investoren haben die Möglichkeit, am wirtschaftlichen Erfolg von Unternehmenüber die Gewährung von partiarischen Nachrangdarlehen zu partizipieren.

Die Auswahl der präsentierten Unternehmen erfolgt auf der Grundlage einer Darstellung des Geschäftsmodels durch das Unternehmen selbst. FunderNation unterzieht die Unternehmen vor der Darstellung auf FunderNation einer Prüfung im Hinblick auf bestimmte, von FunderNation festgelegte Kriterien. Hierbei nutzt FunderNation das umfangreiche Erfahrungswissen, das unser Team in 25 Jahren Venture Capital und unternehmerischen Aktivitäten aufgebaut hat. FunderNation übernimmt jedoch keine Gewähr dafür, dass die Unternehmen die Kriterien bei der Aufnahme auf die FunderNation Website und während der Dauer der Finanzierungsrunde erfüllen.

Eine Prüfung der Erfolgsaussichten der präsentierten Geschäftsmodelle muss jeder Investor für sich vornehmen. Die auf der FunderNation Website präsentierten Informationen über die Unternehmen werden ausschließlich von den Unternehmen zur Verfügung gestellt. FunderNation übernimmt keine Gewähr dafür, dass die Unternehmen und ihre Geschäftsmodelle geeignet sind, die Ziele und Erwartungen der Investoren zu erfüllen. Um die Prüfung der vorgeschlagenen Investitionen zu erleichtern, haben wir auf Basis unserer langjährigen Erfahrung spezielle Indikatoren entwickelt, die in Ergänzung zu den Informationen im Business Plan einen Aufschluss über das Entwicklungspotenzial eines Unternehmens geben. Diese standardisierten Indikatoren ermöglichen es auch, unterschiedliche Investitionschancen miteinander zu vergleichen. Die Entscheidung darüber welche Investition getätigt wird, liegt in der ausschließlichen Verantwortung des Investors.

FunderNation stellt den Unternehmen geeignete Verfahren bzw. Modelle zur Berechnung einer angemessenen Unternehmensbewertung zur Verfügung. Diese haben wir auf Basis der veröffentlichen Bewertungsrichtlinien von Invest Europe (European Private Equity and Venture Capital Association) erstellt, die weltweit Anwendung finden und von institutionellen Investoren befürwortet werden. FunderNation prüft die sachgerechte Anwendung der Bewertungsmethode durch die auf der Plattform präsentierenden Unternehmen. Die Entscheidung, ob die resultierende Bewertung für das Unternehmen angemessen ist, obliegt jedem Investor. Eine Beschreibung der Bewertungsmethoden finden Sie hier (LINK)